Выявление «мулов» до того, как они снова вас атакуют

Часто называемое «кредитным мюлингом» или «игрой на оборудовании», мошенничество с участием первого лица происходит, когда потребители используют свои настоящие личности и личную информацию, чтобы подать заявку на несколько ценных продуктов без намерения соблюдать свои договорные соглашения. Когда потребители намереваются украсть что-то, используя свою настоящую личность, проведение стандартной проверки кредитоспособности - или даже стороннего мошенничества - не обязательно защищает эмитента кредита. Эти «мулы» имеют отличные характеристики от мошенников, т. к. им требуется специализированный подход с использованием инструментов оценки мошенничества и прогнозных решений. Данные о поведении потребителей из сети ID Network включают в себя информацию о беспроводных сетях, розничном кредитовании, банковском обслуживании, одноранговом кредитовании, а также проверочных и сберегательных счетах. Используя эту информацию, чтобы сформировать историческую картину того, как обычно ведет себя потребитель, ID Analytics может быстро определить, когда человек начинает искать кредиты и услуги необычным образом и с высокой степенью риска.

Углубленный анализ мошенничества

Благодаря упорядочению ранга риска, связанного с утверждением элементов идентификации потребителя в приложении, ID Analytics обеспечивает оценку риска мошенничества от всех сторон по всем каналам. Приложения с более высоким риском помечаются для исправления, в то время как приложения с более низким баллом могут переходить к следующему этапу процесса покупки. Организации выбирают порог оценки, который наилучшим образом уравновешивает предотвращение мошенничества с быстрым и удобным процессом вынесения решения. Предприятиям нужны решения для защиты от мошенничества, которые могут:

• Определить и проанализировать специальные атрибуты «мулов» в разных отраслях
• Минимизировать ручную проверку законных и благих намерений клиентов
• Помочь снизить потери от мошенничества от первой стороны практически в режиме реального времени.